אדם צובר במהלך חייו רכוש: כספים, נכסי נדל"ן ואף נכסי מטלטלין שונים. כאשר אדם עורך צוואה, הוא מחליט על פי רצונו ושיקוליו, מי יהיו יורשיו ומה יהיה אופן חלוקת הרכוש בין היורשים.
מהי צוואה?
צוואה היא מסמך בעל תוקף משפטי שבו אדם קובע מי יהיו יורשיו לאחר מותו ובאיזה אופן רכושו ונכסיו יחולקו ביניהם.
מעבר להוראות בעניין חלוקת רכוש וזכויות, ניתן להשתמש בצוואה ככלי להבעת רצון הנפטר בתחומים שאינם משפטיים או כספיים בלבד, כמו למשל העדפתו כיצד יגדלו את ילדיו הקטינים או כיצד ייקבר. אדם רשאי לבטל או לשנות את צוואתו בכל עת.
יש לא מעט אנשים שחושבים שלא צריך לכתוב צוואה כי חוק הירושה קובע חלוקת רכוש ליורשים על פי דין. במאמר זה נסקור שלוש סיבות עיקריות לחשיבות הרבה לעריכת צוואה.
סוגי צוואות
חוק הירושה מכיר בארבעה סוגים של צוואה:
- צוואה בעדים – המצווה חותם עליה בפני שני עדים והם מאשרים אותה בחתימתם.
- צוואה בפני רשות – אמירת דברי המצווה בעל פה בפני שופט, רשם בית המשפט, הרשם לענייני ירושה, חבר בית דין דתי או נוטריון.
- צוואה בכתב יד – המצווה מביע את רצונו באמצעות כתיבתו בכתב ידו.
- צוואה בעל פה ("שכיב מרע") – צוואה בעל פה מוגדרת כצוואה נערכה על ידי מי שרואה את עצמו עומד מול פני המוות.
למה לערוך צוואה באמצעות עורך דין ולא להסתפק בהסדר הקבוע בחוק הירושה?
אם אדם מבקש להוריש את עזבונו בהתאם לחוק הירושה אין חובה או הכרח לערוך צוואה באמצעות עורך דין. אך יחד עם זאת יש מקרים בהם לאנשים יש סייגים ו/או בקשות מסוימות בהם עריכת צוואה באמצעות עורך דין תהיה עדיפה:
החלטה על זהות היורשים: כאשר אדם עורך צוואה, הוא קובע מי יהיו יורשיו לאחר מותו ובאיזה אופן רכושו ונכסיו יחולקו ביניהם.
כך למשל, אם המצווה מעוניין להוריש את כל רכושו לבן זוגו ולא לילדיו, יזדקק לערוך צוואה ולא להסתמך על הקבוע בחוק הירושה אשר קובע כי מעבר למטלטלין ורכב, יתר העזבון מתחלק מחצית לבן הזוג ומחצית שווה בשווה לילדים.
דוגמא אפשרית נוספת היא כאשר לאדם אין קשר עם חלק מיורשיו או כולם. יתכן ויעדיף לערוך צוואה ולהוריש את עזבונו לאדם אחר שאינו נמנה על יורשיו ע"פ חוק או אף למוסד או מסגרת כלשהי.
הבטחת עתיד המשפחה: עריכת צוואה, בה נקבעת חלוקת הרכוש, מאפשרת למצווה להבטיח את עתידם הכלכלי של קרובי המשפחה: ילדים, בן זוג, הורים וכיו"ב.
כך למשל היה ולמצווה ילד עם מוגבלות אשר הוא מעוניין לדאוג לרווחתו, יתכן ויחליט לכתוב צוואה אשר תבטיח כלכלית את עתידו של הילד, ויתכן והוא יקבל (בדרכים שיקבע המצווה), חלק גדול יותר מהעיזבון מיתר יורשיו.
לאור העובדה שכיום יש מערכות יחסים אלטרנטיביות השונות ממה שקבוע בחוק צוואה עשויה להיות פתרון ראוי להסדרת ההורשה.
מניעת סכסוכים ומחלוקות: כל שתרצו לאחר מותכם הוא לשמור על יחסים תקינים בין בני משפחתכם. צוואה הקובעת באופן ברור, את אופן חלוקת הרכוש, מונעת את מרבית סכסוכי הירושה למיניהם. כיום יש סטטוסים משפחתיים מורכבים שעלולים להוות בסיס למריבות ירושה כמו במקרה של ידועים בציבור, זוגות גרושים, זוגות פרודים, אנשים עריריים ועוד.
כך למשל כאשר מדובר במשפחה המורכבת מפרק "ב" של שני הצדדים או כאשר מדובר בעסק משפחתי אשר מצריך חשיבה מבחינת ההורשה.
האם צריך עורך דין לעריכת צוואה?
לכאורה ישנן מספיק דוגמאות ל"צוואות סטנדרטיות" שניתן למצוא שאפשר להתאים להוראות בסיסיות לחלוקת העיזבון שלכם. אך כפי שקראתם, בעריכת צוואה תקינה ותקפה נדרשת לא פעם התמצאות בחוקים משפטיים מסובכים מתחום דיני המשפחה והירושה ומתחומים נוספים.
כל מצווה מגיע ממסגרת משפחתית שונה, עם היקף רכוש שונה ורצונות עצמאיים משלו ולכן, אין צוואה אחת דומה לאחרת. בנוסף, ישנם מקרים בהם למצווה בקשות חלוקה שאינן מתיישבות בקנה אחד עם הוראות חוק הירושה ומשרד עו"ד הבקיא בחוק הירושה יוכל למצוא במסגרת החוק והפסיקה פתרונות יצירתיים.
ישנם הרבה מקרים מורכבים הדורשים ידע, בקיאות והכרות עם תקדימים, כך שמשרד עו"ד ידאג לנסח בצורה הברורה והטובה ביותר עבור המצווה צוואה התואמת את רצונותיו. מקרים אלו יכולים להיות למשל טיפול בחסויים, חשש ממרמה, נישול בן או בת זוג, נכסים מרובים, בעלי עסקים משפחתיים ועוד.
בנוסף, עריכת צוואה עם משרד עורך דין מקצועי בעל ניסיון בעריכת צוואות, מאפשר למצווה להבטיח שלאחר מותו נכסיו ורכושו יחולקו על פי רצונו.
סיכום
פטירתו של בן משפחה הוא אירוע המותיר קושי נפשי רב לבני המשפחה. על מנת שתהיו בטוחים שרכושכם ונכסיכם יחולקו באופן שבו אתם מעוניינים ותמנעו ככל שניתן סכסוכים אפשריים, חשוב שתערכו צוואה.
מעבר לכך, סכסוכי ירושה נוטים להיגרר במשך שנים רבות ואף לפגוע ביחסים בין בני המשפחה. צוואה מדויקת, קובעת חלוקת רכוש ברורה ומונעת מצבים מעיקים מעין אלו.
פלג ושות' משרד עורכי דין ונוטריון מתמחה, בין היתר, בדיני צוואות וירושות. נשמח לסייע לכם בכל שאלה ועניין בתחום, באופן אישי לצרכיכם ולדרישותיכם.